人行禁清算行涉網賭支付

人行禁清算行涉網賭支付

【本報消息】網上賭博犯罪受到中國人民銀行關注。人民銀行支付結算司司長歐陽衛民日前表示，各支付清算組織不得為網絡賭博提供支付便利，並要求第三方支付清算組織不得為謀取經濟利益而為網絡賭博等犯罪活動提供支付便利。有本地分析指出，人民銀行今次提出這監管要求，主因內地網上賭博、地下賭波等問題日益嚴重，引發資金外流，必須堵塞漏洞。他提到，澳門也有第三方支付清算公司存在。

澳有第三方清算公司

第三方支付清算是指以非金融機構作為第三方，提供互聯網和電話、手機、線下貨幣支付及資金清算的新型支付清算方式。

日前，人民銀行支付結算司、公安部網絡安全局聯合召開打擊網絡賭博犯罪情況通報會。歐陽衛民受人民銀行副行長蘇寧委託，對第三方支付清算組織提出具體要求：各支付清算組織，不得為謀取經濟利益而為網絡賭博等犯罪活動提供支付便利；做好大額和可疑交易監測與報告工作；積極協助公安部、人民銀行等部門做好打擊網絡賭博犯罪工作，不得弄虛作假，更不得與從事網絡賭博的機構和個人串通妨礙調查；加強對客戶的管理，對網上商戶的資信狀況、業務範圍等進行必要的了解和備案。

出席會議的第三方支付清算組織負責人明確表態，積極配合公安等部門打擊網絡賭博犯罪，切實履行反洗錢義務，合法合規經營。

難判澳是否清算地點

有本地分析認為，人民銀行有此表明，顯示這些活動在內地已泛濫，網絡賭博的深層問題觸發出有內地人在海外開賭盤、洗黑錢，或進行地下賭波。由於內地人口多，形成龐大市場，可能已成為黑洞。網絡清算難以追查，犯罪模式層出不窮，引發資金大量外流，迫令人行出手。

澳門也設有這類型的中介公司，客戶開設賬戶後，給予對方密碼，之後客戶如參與網上賭博，由上述戶口代收支，中介公司收取手續費。因在網上交易，難以監管，亦不曉得是否涉及犯罪活動。澳門這類公司數目多寡，以及會否成為一個重要的清算地點，難以判斷。不過，博彩業等每天有大量現金流轉，確實易成犯罪溫床。